今となっては数少ない
日本居住者が契約可能な証券の一つである
SUNLIFE HK
昨今のペーパレス＆経費削減の流れに沿って
年次レポートの発行が行われなくなって早数年。
今日はSUNLIFE の証券を持っているよ。
という方だけ読み進めてください。
海外商品を契約していて、
お困り事の上位に必ずランクインしてくるのが、
契約したのは良いけど、
そのあとのサポートが全く無くて
今自分が契約している商品がどういった状況なのか
全く分からない。
というものです。
しっかりしたIFAを経由して契約をしたのであれば、
自分の証券がどうなっているのか知りたくなった場合、
メールや電話でちゃちゃっと依頼をすれば、
即日時価総額や解約返戻金等が記載された
ポリシーサマリーを取り寄せてくれるのでいいのですが、
実際問題として契約はしたものの、
その後はほっぽらかしにされてしまっている！
というところは思いのほか多いようです。
そうなってくると、
現在自分の証券がどのようになっているか気になっても
すぐに調べることができず、
取り寄せてほしいと連絡をしても
一週間やそれ以上かかってしまうというのでは
ストレス以外の何物でもありません。
投資をするうえでストレスをかけないに越したことはありません。
そんなレスの遅いIFAで契約してしまった！
という場合には、
何はともあれサンライフのアプリを設定することをお勧めします。
アプリは設定してますか？
このアプリを設定してしまえば、
知りたい時にいつでも状況を確認することができるので
非常に便利です。
アプリを設定するとどういった情報が見れるのかというと、
LIFE Brillianceという商品の年次レポートを入手したので
ご紹介しておきましょう。
それと、英語表記になっているので
どういったことが書かれているか分からないという方のために
重要な項目も簡単に紹介しておきますね。
１ページ項目
：Policy Number 証券番号
：Insured 被保険者
：Policy owner 契約者
：Anniversary Date 契約応答日
：Policy Date 契約日
：Premium Due Date 次回支払日
：Modal Oremium as of Premium Due Date 年間保険料
：Modal Lavy as of Premium Due Date 保険料税
：Guaranteed Cash Value 確定証券価値①
：Reversionary Bonus Cash Value 確定ボーナス②
：Total Cash Value 合計証券価値①+②
：Surrender Value 解約返戻金
５ページ項目
：Name of Insured 被保険者氏名
：Issue Age 証券発行時年齢
：Sum Assured 保証額
：Modal Premium 保険料
：Premium Payment Term 支払い年数
：Benefit Term 保証期間
６ページ項目
：SURRENDER VALUE 解約返戻金
：End of Policy Year 経過年数
：Total Premiums Paid 支払済保険料
：Guaranteed 確定部分
：Guaranteed Cash Value 確定返戻金
：Cash Value of Declared Accumulated Reversionary 確定ボーナス
：Non-Guaranteed 非確定部分
：Cash Value of Accumulated Reversionary 非確定ボーナス
：Cash Value of Terminal Bonus 非確定ボーナス
：Total 合計の解約返戻金
７ページ項目
：DEATH BENEFIT 死亡保障
：End of Policy Year 経過年数
：Total Premiums Paid 支払済保険料
：Guaranteed 確定部分
：Sum Assured 確定死亡保障
：Face Value of Declared Accumulated Reversionary 確定ボーナス
：Non-Guaranteed 非確定部分
：Face Value of Accumulated Reversionary 非確定ボーナス
：Face Value of Terminal Bonus 非確定ボーナス
：Total 合計の死亡保障
アプリの設定をご自身で行うのが不安だという方は、
Zoomをつなげてサポートすることもできますので、
お気軽にご連絡ください。
また、ご家族がSUNLIFEの証券を契約していたが
お亡くなりになってしまった。
という場合には、
お手伝いすることも可能ですので
そういった場合にもお気軽にご相談ください。
