海外投資を始める前に
一口に海外投資と言っても様々ですが、
弊社で主にサポートを行っているのはオフショアと呼ばれる地域のものとなります。
オフショアとは直訳すれば「沖合」ですが、
一般的には“Tax Haven”（租税回避地）と呼ばれる税制上の優遇を受けられる金融特別区を指しています。
具体的にはマン島、ケイマン諸島、セントビンセント及びグレナディーン諸島などが挙げられますが、
アジアでは香港なシンガポールが該当するとされています。
海外を選択するメリット
海外、特にオフショア投資のメリットに関して意見は様々ですが、
国内金融機関では「絶対に」に売られることのない「圧倒的に」優れた金融商品が購入できる、これに尽きると思います。
とは言え、全ての金融商品が優れているわけではなく、
中にはそもそも「日本居住者はお断り」の金融機関（特に生保）も少なくありませんので、実際の選択肢はそう多くはないというのも現実です。
誰に相談するべきか
海外投資の中でも最も人気があるのはオフショア生保の提供する積立型年金プランや終身型の生命保険等ですが、
これらの金融商品はIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）と呼ばれるエージェントを通して購入するのが一般的です。
このIFAというのが意外とクセ者なのですが、
私どもが受託しているのは主に香港の金融庁（SFC）や保険協会（PIBA）に登録のあるライセンス業者のお客様ですが、
IFA=有資格者とは限らない場合がありますので注意が必要です。どんなに良い商品でも重大な錯誤により悪い商品になりかねません。
ライセンス登録のあるプロに相談しましょう。
事前に契約内容を確認しよう！
何を当たり前のことを言っているのだと思われたかもしれませんが、
信じられないことに契約内容もわからずに海外投資を始めてしまった人は本当～に！多いのです。
それは何故でしょうか？
既にお伝えしました通りIFAを通して金融商品を購入するのが一般的ですが、厄介な問題としては紹介者の存在があります。
結論を先に述べますと、これらの紹介者を個人的に信用して購入したので、契約内容は全く知らなかったという話はゴマンとあります。
あまりこういうことは言いたくありませんが、その人の「信用」とは何なのでしょうか？
どこかでレーティングを確認することができるものなのでしょうか？
悪いことは言いません。契約内容はきちんと確認しましょう。
私どもにご相談いただければ、あなたの契約内容を事前に診断致します。
チェックポイント
1.支払いの条件は？
2.途中で支払いができなくなってしまったら？
3.契約者が死亡してしまったら？
4.解約時の手数料は？
5.IFAが倒産してしまったら？
私たちからのご提案
紹介者の存在について随分と嫌味を書いてしまいましたが、本当に笑えない真実がありました。
中には非常に面倒見の良い善良な紹介者の方もいらっしゃいますが、
多くの紹介者はあなたの前から消え、連絡が取れないことも。
さて、そうなった場合あなたは一体どこに連絡すれば良いのでしょうか？
私どもは、主に香港などのＩＦＡからの業務委託や、直接お客様からの依頼を受けて、
ＩＦＡ及び各金融会社への連絡などを含め、サポートを長年に渡りおこなってまいりました。
今まで培ってきた沢山の経験を踏まえ、これから新たな一歩を踏み出そうとされている皆さまの道しるべとなるべく、
お悩み事を解決させて頂きます。
まずは一度、お気軽にご相談ください。
サポートのフロー
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- STEP 01お問合せ
- まずは、お問い合わせフォームよりご連絡下さい。
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- STEP 02ご相談、ご面談
- 面談は基本Zoomを使用して行います。
また、購入後に直面した様々な問題に対するアドバイスもさせていただいておりますのでご相談ください。
ご相談費用につきましては、対面の場合にはご面談1時間あたり原則5,000円（以降30分毎に3,000円）を申し受けておりますが、Zoomの場合は基本無料で対応いたします。
ただし、当日または後日、具体的に事務手続き等を実行する場合には別途費用が発生致します。
全国対応可能です！！
弊社ではZoomでの面談を原則としております。
また、例外的にではありますが、場合によっては出張対応もさせていただいております。
相談事例
