FPI（フレンズプロビデント）積立商品お得情報！
今回は、日本におけるオフショア投資の火付け役の一端を担っていたとも言える
FPI（フレンズプロビデント）
の重要情報をお伝えします。
FPIが日本居住者の新規契約を停止したのが2012年7月。
つまり、日本在住でFPIの証券を保有している方は、
すでに契約から10年以上が経過していることになります。
今回のキーワードは「10年」です。
FPI積立商品の種類
FPIの積立商品は大きく分けて2タイプあります。
- WL（Whole Life）バージョン … 保険付き
- CR（Capital Redemption）バージョン … 保険なし
今回のお得情報はCRバージョンが対象です。
代表的なCR商品
- Premier CR
- Premier Wealth CR
※それぞれに最低積立金額が高い「Ultra」バージョンもあります。
Premier CR のGuaranteed Bonus
■ ボーナス条件
- 契約10年以上
- 10年経過後も積立継続
■ ボーナス内容
- 10年経過後の時価総額の0.5％を12分割し毎月支払い
- 満期時にUSD150支給
【例】
時価総額USD300,000の場合
300,000 × 0.5％ ÷ 12 ＝ USD125／月
Premier Wealth CR のGuaranteed Bonus
■ ボーナス条件
- 契約10年以上
- 月額USD500以上の積立
- 積立継続
■ ボーナス内容
- 36か月後：積立総額の0.2％一括支給
- 61～120か月：積立総額の0.2％を12分割支給
- 121か月目以降：積立総額の0.4％を12分割支給
- 満期時USD150支給
最重要ポイント
積立を継続していること！
積立を停止してしまうと、
- 初期口座（高コスト）の比率が高いまま
- 累積口座（低コスト）の比率が増えない
という不利な状態になります。
初期口座と累積口座の違い
■ 初期口座
- 契約開始から18～24か月間の積立口座
- 手数料が高い
- 満期まで引出不可
- 途中停止不可
■ 累積口座
- 初期口座終了後の積立口座
- 手数料が低い
- 引出可能
- 積立停止も可能
10年経過している今こそ見直しを
Premier CRは既に全員がボーナス対象期間に入っています。
Premier Wealth CRも再開すれば条件を満たせます。
まずは、
- 現在の時価総額
- 初期口座と累積口座の残高割合
を確認しておきましょう。
AEOI関連の書類が届いている方もいるかもしれません。
未対応の方は参考記事もご確認ください。
FPI（フレンズプロビデント）から届いた書類、AEOIについて 以前、同様の記事でRL360の証券をご契約されている方に送られてきた AEOIの書類についてご説明させていただきました。 最近、FPIの証券を契約されている方にも同じようにAEOIが届いていると...
まとめ
✔ 10年経過はボーナス開始のタイミング
✔ 積立停止は長期的に不利
✔ 初期口座・累積口座の確認は必須
契約IFAと連絡が取れない場合や、
現状が分からない場合は一度ご相談ください。
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