FPI（フレンズプロビデント）CRヴァージョンの受益者指定について
受益者（死亡時受取人）とは
もしもの時に備えて、
受益者（死亡時受取人）
を指定しておくことは非常に重要です。
この点については、過去にも何度か記事にしてきました。
また、弊社主催のZOOMオンラインセミナーにご参加いただいた方の多くが、
セミナーをきっかけに受益者指定の手続きを行われています。
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面倒だと思って後回しにしていましたが、
セミナーで重要性を理解でき、やっと手続きできました。 -
死亡を前提にする手続きに抵抗がありましたが、
今ではやっておいて良かったと思っています。 -
契約時に設定していると思い込んでいました。
実際に確認できて安心しました。
受益者指定は特別な手続きではありません
受益者指定というと、
「難しそう」「面倒そう」と感じる方も多いかもしれません。
しかし実際には、
どのIFAを通して契約していても、
基本的な手続き方法はほぼ同じです。
ただし、
FPI（フレンズプロビデント）のCR（Capital Redemption）ヴァージョン
については注意が必要です。
FPIの公式サイトを確認しても、
CRヴァージョン専用の受益者指定書類が見当たりません。
そのため、
CRヴァージョンをお持ちの方の多くが、
受益者指定を行っていない
と推測されます。
しかし弊社では、
FPIをはじめ、
RL360、ITA、Standard Life など
多数の海外プロバイダーを日常的にサポートしているため、
CRヴァージョンの受益者指定にも問題なく対応しています。
受益者を指定しない場合のリスク
受益者指定をしていない場合、
以下のようなリスクが発生します。
これまで積み立ててきた資産が、
受け取られないまま放置される可能性があります。
契約者が亡くなった場合、
IFAやサポート会社がその事実を把握することはできません。
過去の事例では、
遺品整理中に大量の英語書類が見つかり、
調べた結果、海外投資商品の契約書だったというケースがありました。
たまたま名刺が同封されていたため
サポートセンターに辿り着けましたが、
連絡先が分からなければ対応は非常に困難です。
さらに、プロバイダーへ直接問い合わせる場合でも、
契約者との関係性を英語で証明する必要があります。
すべて英語対応となり、
対応できなければ証券は放置され、
死亡保険金や解約返戻金を受け取れない可能性もあります。
必ず受益者指定＋情報共有を
受益者指定を行うことはもちろん重要ですが、
それ以上に大切なのが、
「万が一の際、どこに連絡すればよいか」
を受益者本人に伝えておくこと
です。
FPI（フレンズプロビデント）のCRヴァージョンをお持ちの方は、
まずは一度ご相談ください。
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