MEGA社で契約したFPI・RL360はどうなる?IFAの業務終了と移管手続きについて解説
先日開催したHSBC香港セミナーにご参加いただいた方から、
「現在契約しているフレンズプロビデント(FPI)の証券を移管したい」
というご相談をいただきました。
詳しくお話を伺うと、以前から担当IFAのサポートに不満はあったものの、「手続きが面倒だから」とそのままにしていたとのこと。
しかし、最近になって担当IFAとまったく連絡が取れなくなり、不安を感じてセミナーへ参加され、ご相談いただきました。
担当IFAは香港の「MEGA社」でした
調査したところ、お客様が契約されていたのは香港のIFAであるMEGA社でした。
公開されている香港保険業管理局(Insurance Authority)の情報では、同社は業務終了に関する申請を行っていたことが確認できます。
一方で、ご相談いただいたお客様は、その事実について事前の案内を受けていなかったとのことでした。
このように、契約者が状況を把握できないまま担当IFAと連絡が取れなくなるケースは、決して珍しいことではありません。
FPI・RL360はIFAの移管(担当変更)が可能です
フレンズプロビデント(FPI)やRL360などのオフショア投資商品は、一定の条件のもとでIFAを変更(移管)できる場合があります。
そのため、
- 担当IFAと連絡が取れない
- 会社が業務を終了した
- 十分なサポートを受けられない
といった状況であれば、早めに移管を検討することをおすすめします。
契約を放置してしまうと、
- クレジットカード変更
- 住所・氏名変更
- 一部引き出し
- 満期手続き
- 相続・死亡手続き
など、将来的な各種手続きで困る可能性があります。
IFAを選ぶ際に確認したい2つのポイント
移管先を検討する際は、少なくとも次の2点は確認しておきましょう。
- 日本語で電話サポートを受けられるか
- 日本国内でサポートを受けられる体制があるか
メールだけの対応では、急ぎの相談や複雑な手続きに十分対応できない場合があります。
また、日本国内で相談できる窓口があることは、長期契約となるオフショア投資では大きな安心につながります。
MEGA社で契約された方は早めの確認をおすすめします
現在MEGA社でフレンズプロビデント(FPI)やRL360などをご契約中で、
- 担当者と連絡が取れない
- 今後のサポートに不安がある
- IFAの移管について知りたい
という方は、一度契約状況を確認されることをおすすめします。
また、ご家族やご友人でMEGA社を通じて契約されている方をご存じでしたら、この情報を共有していただければと思います。
IFAの移管や契約内容の確認もサポートしています
当社では、
- 現在の契約内容の確認
- 担当IFAとの連絡状況の確認
- IFA移管に関するご相談
- 各種変更手続きのサポート
なども承っております。
オフショア投資は契約後のサポートが非常に重要です。
ご不安な点がございましたら、お気軽にお問い合わせください。
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