FPI（フレンズプロビデント）から届いた書類、AEOIについて

以前、同様の記事でRL360の証券をご契約されている方に送られてきた
AEOIの書類についてご説明させていただきました。

 

最近、FPIの証券を契約されている方にも同じようにAEOIが届いているとの報告を
たくさんいただくようになりましたので、対処方法をご紹介したいと思います。

 

AEOIとは

AUTOMATIC EXCHANGE OF INFORMATION

簡単に言えば、「証券をお持ちなので居住地及び納税番号をおしらせしてね！」ってことです。

実際にこの書類を提出しなかったからと言って、直ちにペナルティーを喰らうというわけではありません。

しかし、提出をしなければ何度もしつこく連絡が来ますし、満期や解約といった手続きをする際には必要です。
届いたらとっとと提出してしまいましょう。

 

※ご注意ください！

絶対にいい加減な番号を書かないように！

日本の場合の納税番号と言えばマイナンバーになるわけですが、12桁の数字です。

CRSで日本の税務署にバレるのが嫌だからと言って、出鱈目な番号を提出しないように。
FPIも日本の納税番号が12桁なのは把握していますし、いい加減な番号を提出して満期の時にバレでもしたら、満期の返戻金を受け取れなくなる可能性があります。

それと重要なことですが、利益が出ているのであれば、気持ちよく申請して納税しましょう！
後ろめたい気持ちで使うのはバカらしいですよ。

 

【書類の記入方法】

では早速、書類の記入方法をご紹介します。

用意するものとしては、

・ご契約者のマイナンバー（番号のみ）

これだけでOKです。

 

01. Owner / Controlling Person information

Friends Provident International policy number ⇒ 8桁の証券番号

Your full name ⇒ YAMADA TARO（お名前）

Your role(s)/relationship(s) on the policy ⇒ Individual（でOK）

Date of birth (dd/mm/yyyy) ⇒ 誕生日（日/月/西暦）

Residential address ⇒
登録住所（住まい）
英語表記での住所の書き方が分からなければ
こちらのサイト

Mailing address ⇒
書類郵送先住所（登録していれば）

Email address ⇒
登録してあるメールアドレス

Country of birth ⇒
JAPAN（出生地が日本なら）

 

02. Declaration of Tax Residency

Country/countries of tax residency ⇒
JAPAN（納税地）

Taxpayer Identification Number ⇒
マイナンバー（12桁）

Reference Number Type ⇒
TIN

 

03. Declaration of US Citizenship or US Residence for Tax purposes

a) ⇒
チェックを入れる

 

04. Declaration and Signature

Signature ⇒
契約時サイン

以上が記入方法になります。

 

簡単な書類ですよね？

 

複数契約・共有名義の場合の注意点

因みに、証券を複数お持ちの場合には、お持ちの本数分AEOIの書類を作成して提出しましょう。
または、一番初めの証券番号を記入する欄に、カンマで区切って複数の番号を書いても問題ないと思われます。

それと、共有名義の場合には名義人全ての方が提出する必要があります。

 

提出方法は？

後は記入した書類を契約されたIFAへ送ってしまえばOKです！

どこのIFAで契約したのか分からない。。。という方の場合は、直接FPIに書類をスキャンしてメールでもOKです。

ただし、今回のAEOIであればIFAを通さなくても手続きしてくれるはずですが、
その他の「引き出し」「積立金額の変更」「満期で解約」などの手続きはIFAを通す必要があるため、
連絡先を調べるか、そもそも論としてサポートが弱いIFAで続けるのはナンセンスなので、サポートのしっかりしたIFAへ移管することをお勧めします。

 

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