オフショア投資の事後サポート
弊社のベース業務として、
海外（オフショア）投資をされている日本在住の
お客様サポートがあります。
私達がこれまでサポートさせていただいた方は6000名を超え、
知識経験共に国内トップレベルであると自負しています。
まだ国内には多くの方がオフショア投資をされておりますので、
お困りごとがあればお気軽にご相談下さい。
また、弊社同様に日本在住でオフショア投資をされている方の
事後サポートを個人又はグループでされている方もいらっしゃるわけですが、
こうした方々からのサポート依頼も承っておりますのでお気軽にご相談ください。
オフショア投資
昨今、収入の多様化を求められる時代となり、
大手企業でも副業が解禁されたことで兼業される方が増え、
今まで全く投資というものに興味が無かった人も
NISAやiDeCoといった将来の蓄えに目を向ける方が増えたことにより、
証券会社の口座開設数はうなぎのぼりです。
とはいえ未だに日本では投資は危険・ギャンブル的なものという風潮は残っており、
投資に前向きになる方が増えてきたことは喜ばしい事ですね！
ただし、投資を始めようとしている方が、
投資先を真剣に学んでいくと必ずぶち当たるのが投資先の選別です。
投資先の選別
NISAやiDeCoといったものを活用して、
税の優遇を享受するのも重要ですが、
【投資＝資産増加】という概念に立ってリターンを考えると、
正直国内では不安を覚える方も多いようです。
また投資と言っても、
株式投資 ⇒かなりの知識が必要
不動産投資 ⇒まとまったが資金が無い
ビットコインなどの仮想通貨（暗号資産） ⇒動きが荒くて怖い
FX ⇒ギャンブルという認識が強いので手を出したくない
と考える方も多く、
ネットなどで色々と探し回った結果、
私たちがサポートさせていただいている
海外（オフショア）投資に行きつく方が、少なからずいらっしゃるわけです。
とはいえ、
一般的な投資であれば、
海外のもので有れ証券会社や銀行で購入できる場合がほとんどですが、
オフショア投資となると国内での販売窓口はありません。
そうなると必然的に契約する場合には、
- すでに投資されている方に紹介してもらう
- 善意でオフショア投資を紹介している人を探す
- おもいきって海外のIFAに直接アクセスする
の何れかになります。
サポートの重要性
オフショア投資をしたい方にとって、
契約までこぎつけるのは
多少のハードルがあるにしてもそこまで難しいものではありませんが、
本当に重要なのは契約することではなく、
契約後と言っても過言ではありません。
オフショア投資で最も多いのが、
中長期の積み立て投資（セービングプラン）になるわけですが、
契約する商品にもよりますが、
長いものであれば30年という場合もあり、
その間どの様なサポートが受けられるかが重要になるわけです。
（30年と言えば、干支二週半ですからね。）
思い切って直にIFAに問い合わせを入れて契約したのであれば、
IFAがサポート全般を行ってくれるのであまり気にする必要はありませんが、
既に契約されている方を介して契約したり、
善意でオフショア投資も投資の一部として案内している方を介して契約をすると、
その方々が事後のサポートを行う場合もあります。
そうした場合、
1年や2年であれば面倒を見ることも可能でしょうが、
10年、20年、30年となると最後までサポートできる方は
残念ながら一人もいないと思います。
すなわち、
オフショア投資を紹介した方にとって問題になってくるのが、
- 契約によっては最長30年、長期的にサポートしつづけることが難しい
- 契約した方が抱えている問題を正確に理解し、対応する手続き書類や方法を確認するのに時間と労力がかかる
- 投資先の規約や書類が変更になった場合、内容を伝えるのがとても大変
- 紹介した方が増えてくると必然とサポートする件数も多くなり、時間に追われてしまう
少なくても上記のような懸念が生じてきます。
そうしたことから、
紹介をされた方と連絡が取れなくなって
海外投資難民となる方が少なくありません。
もしそのような状況でお困りの場合には、
弊社へご相談下さい。
また、現在紹介した方を
ご自身でサポートされている方からのご相談も承っています。
例えば、
- 自分はもう解約してしまったので、サポートすることが困難
- 年齢的にサポートするのがきつくなってきた
- 沢山の方をサポートしているので、サポート一部もしくは全部を誰かに任せたい
といった場合にも、弊社では前記したように、
オフショア投資に関するサポート経験と知識が豊富なので、
事後サポート全般をお任せいただければ
ご紹介された方にストレスなく投資を継続していただけます。
現在、個人もしくはグループ等で
海外投資の窓口となって事後サポートをされていて、
サポートに関するお悩み事などございましたら一度お気軽にご相談下さい。
詳しくお伺いさせていただき、
弊社でお手伝いできる最良のご提案をさせていただきます。
補足：
【オフショア投資のメリット】
オフショアは、タックスヘイブンとも言われ、
その言葉通りに税金が非常に安い又は免除されます。
また、運用の面で国内は単利の商品が多いのに比べて
オフショアの場合は複利が基本となります。
オフショアには世界中の資金が集まるために、
そこで組成される商品は魅力的なものが多くなります。【オフショア投資のデメリット】
海外ということで、まず第一に為替リスクがあります。
特に、中長期の積み立て型の場合は、
支払の時点で急激な円安になると、
毎回の支払額が増加するため想定外の出費となる可能性があります。
また、言葉の問題もあり多くは英語でのやり取りになるため、
日本語でのサポートが必要になる場合には、
仲介してもらう先を慎重に吟味する必要があります。
【IFAとは】
Independent Financial Advisorを略したもので、
独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれ、
金融機関から独立して
世界中の金融商品を紹介することが出来るアドバイザーであり、
マーケット全体から公平な立場で金融商品を提案する専門家です。
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