海外投資の中でも、
比較的少額から始められることもあって
人気の高いインベスターズトラスト（ITA)の商品。
前回のSUNLIFEのブログでも紹介しましたが、
このITAの証券は、
特に紹介者との連絡が取れなくなるといった事例が多く
「紹介いただいた方と連絡が取れません」
「この商品は詐欺なのでしょうか？」
というお問い合わせをいただく事があります。
今となっては数少ない 日本居住者が契約可能な証券の一つである SUNLIFE HK 昨今のペーパレス＆経費削減の流れに沿って 年次レポートの発行が行われなくなって早数年。 今日はSUNLIFE の証券を持っているよ。 という方だけ読み進めてください。 海外商品を...
紹介者と連絡が取れなくなってしまう
理由はわかっていますが、
ここで紹介するような内容では無いので
割愛しますが、
とにかく困っている方が多いのは
海外投資に対してのネガティブ材料になってしまうため、
私たちにとって由々しき事態であることに変わりありません！
そのため、お問い合わせいただいた方に
真っ先に確認するのが、
サイトの登録はしていますか？
という事。
あえてITAのリンクは貼りませんが、
このホームページです。
このページにログインが出来るようであれば、
詐欺にあったわけではないので、
ひとまず安心です。
しかし、中には契約だけさせられて
後は何も音沙汰が無くなってしまったという人もおり
ホームページをご覧いただいても
見たことも無ければ登録なんてしたこともない
という方が少なからずいます。
そうした場合、
まずサイトのアカウントを登録する必要があるわけで、
登録をするにしても必要な情報が
いったい何なのか？といったこともわからない事も多く
ご自身で登録することが出来無いため、
有償にはなりますが、
当方でお手伝いさせていただいています。
そして登録してハイそれまでよ！
という事は致しません。
契約している商品が今どういった状況であるのか？
というところまでしっかりと説明しています。
ではこのサイトに登録をすると
何が見れて、何ができるのでしょうか？
【見れるもの】
・商品名
・契約内容
・これまで積み立ててきた金額
・運用後の時価総額
・契約日
・満期日
・契約証券の手数料などの詳細
・積み立て履歴
・積み立てを行っているカード情報
・契約者情報
・被保険者情報
・受益者情報
【出来ること】
・IDのアップデート
・受益者登録（変更はできません）
・カード変更
・電話番号変更
・メールアドレス変更
・住所変更
・ポートフォリオ変更（証券によって）
・オンライン決済
・支払い方法の変更
・証券のダウンロード
結構いろいろなことができますよね？
ちなみに、
困った場合には問い合わせができないのかと言えば
ホームページなので、
もちろんお問い合わせフォームはあります。
しかし、残念なことに
このフォームから問い合わせをしても
問い合わせを行った人へ回答が来ることはありません。
「え？じゃあ何のための問い合わせフォームなの？」
と思うかもしれませんが、
ここから問い合わせをすると契約を行ったIFAに
契約者からこういった問い合わせがありましたので
回答をお願いします。
といった連絡が届くようになっています。
そのため、IFAが問い合わせをしてきた
契約者へ連絡することもありますが、
なかには紹介者に連絡をするだけで、
紹介者が居なくなってしまった場合、
放置されるという事も珍しくないということです。
そうなってしまったらもうお手上げ。
かというと、
そう言う訳でもありません。
ITAの商品を取り扱えるIFAは複数あるので、
そこへ移管すればいいのです。
ただし、雑務が増えるだけで移管を受け入れるメリットが無いため
IFAが移管を受けてくれるかどうかは、
問い合わせするまで分からないというのが実情です。
ITAのサイトのセットアップ並びに
そのほか海外投資に関するご相談がございましたら、
お気軽にお問い合わせください。
