オフショア投資は代理店変更が可能です！代理店（IFA）選びのポイント
先日お問い合わせをいただき、サポートさせていただいた事例をご紹介します。
【お問い合わせ内容】
「10年以上前にFPI（フレンズプロビデント）のPremiereという商品を契約したが、
契約した代理店と全く連絡が取れなくなってしまい困っています。」
詳しくお話を伺うと、
実際には代理店（IFA）と連絡が取れないのではなく、
紹介者と連絡が取れなくなったというケースでした。
この点を誤解されている方は非常に多いです。
- 紹介者＝IFAではない
- 紹介者は「つなぐ人」である場合が多い
本来、契約そのものは
お客様とプロバイダーの直接契約です。
今回のケースでは、
継続して積立を行う意思があり、
日本語でのサポートを希望されたため、
別のIFAへ変更サポートを行いました。
※重要※ オフショア投資の契約構造
オフショア投資は、
- 契約者（お客様）
- プロバイダー（例：FPI）
この2者間の直接契約です。
IFA（代理店）は、
- 契約手続き
- アフターサポート
- ポートフォリオ管理
を担当する立場になります。
つまり、代理店の変更は契約者の権利です。
代理店変更が必要になるケース
- 紹介者と連絡が取れない
- IFAと連絡がつかない
- アフターサポートに不満がある
- ポートフォリオ管理に不安がある
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代理店（IFA）選びの重要ポイント
私が考える最も重要なポイントは、
「アフターサポートの質」
- 問い合わせへの対応スピード
- 書類作成のサポート体制
- 英語手続きの代行可否
- 長期的に継続可能な体制か
積立投資は10年・20年と続きます。
運用成績よりも「継続できる環境」が重要
途中でサポートがなくなることが、
最大のリスクです。
代理店変更だけでなく単発サポートも可能
代理店変更までは考えていないが、
- 解約手続きだけ依頼したい
- 一部引き出しだけサポートしてほしい
- 住所変更などの手続き代行をお願いしたい
というケースにも対応可能です。
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まとめ
- オフショア投資は代理店変更が可能
- 契約はプロバイダーとの直接契約
- サポート体制が最重要
- 長期視点でIFAを選ぶことが大切
代理店変更・手続き代行のご相談はこちら
必要書類の作成から提出まで、
完璧にサポートいたします。
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