前回の記事では、
フレンズプロビデント（FPI）の早期解約手数料について解説しました。
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海外（オフショア）投資の事後サポート｜FPI一部解約（引き出し）の手続き方法
今回は全解約ではなく「一部解約（引き出し）」についてご紹介します。
FPIの商品は、満期前に解約すると早期解約手数料が発生しますが、
契約を継続したまま資金を引き出すことも可能です。
一部解約（引き出し）とは？
一部解約とは、証券全体を解約せず、
累積口座（Accumulation Units）部分から資金を引き出す方法です。
急な資金需要が発生した場合の有効な選択肢になります。
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必要書類
Request for withdrawal / surrender payment
という書類に必要事項を記入して提出します。
必要な情報一覧
- 証券番号
- 契約者名
- 契約者住所（英語）
- 登録携帯番号（国番号付き）
- 登録メールアドレス
- 引き出し希望額
- 受取銀行情報
- 住所証明書コピー
- 契約者サイン
※契約者サイン以外は代筆可能です。
すべて英文で記入する必要があります。
記入例①：住所の英語表記
＜日本語表記＞
〒123-0123
東京都港区西麻布G丁目4番地5号101号室
＜英語表記＞
#101, G-4-5, Nishiazabu, Minato-ku, Tokyo, 123-0123, Japan
地名の英語表記が分からない場合は、
住所英語変換ツールなどを活用すると便利です。
記入例②：携帯番号の書き方
＜国内表記＞
090-0123-4567
＜海外表記＞
＋81-90-0123-4567
※＋81は日本の国番号。先頭の0は削除します。
注意点
- 初期口座部分からの引き出しは制限あり
- 最低残高条件を下回ると問題になる可能性あり
- 商品によっては回数制限あり
一部解約は便利な制度ですが、
将来のリターンに影響を与える可能性もあります。
本来は誰が手続きする？
通常は契約を仲介したIFAやサポート会社が対応します。
しかし、
- どこのIFA経由で契約したか分からない
- 紹介者と連絡が取れない
- サポートが終了している
といったケースも少なくありません。
まとめ
- 一部解約は資金調達の有効な手段
- 英文書類の作成が必要
- サインは本人必須
- 将来リターンへの影響を考慮する
FPIの一部解約・引き出しでお困りの場合は、
弊社で代行サポートが可能です。
また、個人またはグループで契約者サポートを行っており、
事後サポートの外注をご検討中の方もぜひご相談ください。
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