FPI（Friends Provident International）CRバージョンの受益者（Beneficiary）指定とは？
FPI（Friends Provident International）のCapital Redemption（CR）バージョンをご契約中の方から、
「受益者（Beneficiary）は設定できますか？」
というご相談をいただくことがあります。
結論から言えば、
CRバージョンでも受益者（Beneficiary）の指定は可能です。
しかし、通常の契約とは手続き方法が異なるため、設定されていないまま契約を継続している方も少なくありません。
この記事では、FPI CRバージョンの受益者指定について解説します。
Beneficiary（受益者）とは？
Beneficiary（受益者）とは、契約者（Policy Owner）が亡くなられた際に、
- 死亡給付金
- 解約返戻金
- 契約資産
を受け取る方を指定する制度です。
海外積立投資やオフショア保険では、受益者を設定しておくことで、ご家族の相続手続きをスムーズに進められる可能性があります。
受益者の重要性については、こちらの記事でも詳しく解説しています。
海外投資ではBeneficiary（受益者）の設定が重要です 海外積立投資やオフショア保険（RL360・Friends Provident International・Investors Trustなど）では、契約時にBeneficiary（受益者・受取人）を指定できます。 受益者の設定...
FPI CRバージョンでは受益者指定が見落とされやすい理由
通常のFPI商品では受益者指定に関する書類を確認できますが、CR（Capital Redemption）バージョンでは、公式サイトを確認しても専用フォームが見つかりにくく、受益者を設定しないまま契約を続けているケースが少なくありません。
そのため、
「契約時に設定したと思っていた」
「設定方法が分からなかった」
というご相談をいただくことがあります。
受益者を設定していない場合のリスク
Beneficiaryを設定していない場合でも、法定相続人が手続きを行うことになります。
しかし、海外の金融機関へ
- 相続人である証明
- 戸籍関係書類
- 翻訳書類
- 本人確認書類
などを提出する必要があり、手続きが複雑になる可能性があります。
さらに、
契約者が海外投資をしていたことをご家族が知らなければ、資産そのものが把握されないままになるケースもあります。
ご家族へ契約内容を共有しておくことも重要です
実際の相続手続きでは、
「海外投資を契約していたことを初めて知った」
というケースも珍しくありません。
英語の書類だけが残され、
- どこの会社の商品なのか
- 証券番号
- 担当IFA
- 連絡先
が分からず、手続きが進まないことがあります。
そのため、受益者を設定するだけではなく、
- 契約している会社名
- 証券番号
- 担当IFA
- 連絡先
を、ご家族へ共有しておくことも大切です。
FPI CRバージョンの受益者指定は専門家へ相談を
FPI CRバージョンは、通常の商品と手続きが異なるケースがあります。
そのため、
- 受益者を設定したい
- 現在設定されているか確認したい
- 契約内容を確認したい
という場合は、契約内容を確認した上で手続きを進めることをおすすめします。
まとめ｜FPI CRバージョンは受益者設定を確認しておきましょう
FPI（Friends Provident International）のCRバージョンをご契約中の方は、
- Beneficiary（受益者）が設定されているか
- 契約内容を把握しているか
- ご家族へ契約内容を共有しているか
この3点を一度確認することをおすすめします。
万が一に備えて準備しておくことで、ご家族の負担を大きく軽減できる可能性があります。
「FPI CRバージョンの受益者指定について知りたい」「契約内容を確認したい」という方は、お気軽にご相談ください。
