Friends Provident International（FPI）から

「Automatic Exchange of Information（AEOI）」

という書類が届き、

• 英語なので内容が分からない
• 提出しなければいけないの？
• どう書けばいい？

と困っている方は少なくありません。

この記事では、FPIから送られてくるAEOI（CRS）の書類について、提出が必要な理由や記入方法を分かりやすく解説します。

AEOIとは？

AEOIとはAutomatic Exchange of Information（自動的情報交換制度）の略称です。

CRS（Common Reporting Standard）に基づき、金融機関が契約者の

• 居住国
• 納税者番号（TIN）

などを確認するために送付されます。

海外投資商品だけでなく、銀行や証券会社でも広く導入されている制度です。

提出しないとどうなる？

提出しなかったからといって、すぐに契約が失効するわけではありません。

しかし、

ため、届いたら早めに提出することをおすすめします。

絶対に間違った情報を書かないでください

AEOIには、納税者番号（TIN）を記入する欄があります。

日本に税務上の居住地がある場合、通常はマイナンバー（12桁）を記入します。

正しい情報を記入しましょう。

FPI AEOIの記入方法

必要なものは、

• 契約番号（Policy Number）
• マイナンバー（番号のみ）

です。

① Owner / Controlling Person information

② Declaration of Tax Residency

③ US Tax Declaration

通常、日本居住者であれば該当しない旨にチェックします。

④ Signature

契約時と同じサインを記入します。

サインが契約時と大きく異なる場合は、追加確認が求められることがあります。

複数契約・共有名義の場合

FPIを複数契約している場合は、

• 契約ごとに提出する
• 契約番号をまとめて記載する

など、状況に応じて対応します。

また、共有名義の場合は、名義人全員分の提出が必要になります。

提出方法

通常は、契約しているIFAへ提出します。

もし、

• 担当IFAと連絡が取れない
• どこで契約したか分からない

という場合は、FPIへ直接メール提出できるケースもあります。

ただし、住所変更や積立変更、引き出しなど、他の手続きではIFAを経由する必要がある場合もあります。

担当者と連絡が取れない場合は、IFAの変更（移管）も検討すると安心です。

まとめ｜AEOIは早めに提出しましょう

FPIから届くAEOI（CRS）の書類は、契約者の税務情報を確認するための重要な書類です。

放置してもすぐにペナルティーがあるわけではありませんが、

などの際に必要になることがあります。

内容が分からないまま放置せず、正しい情報を記入して早めに提出することをおすすめします。

「書き方が分からない」「担当IFAと連絡が取れない」という方は、お気軽にご相談ください。

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海外積立投資（オフショア積立）は長期運用を前提とした金融商品です。

しかし、

• クレジットカードの有効期限切れ
• 決済エラー
• 収入減による支払い停止

などをきっかけに、積立が停止してしまうケースがあります。

積立停止そのものはすぐに大きな問題にならない商品もありますが、放置してしまうと契約失効につながる可能性があります。

この記事では、海外積立投資で積立停止や契約失効が起こる理由と、そのリスクについて解説します。

積立停止と契約失効は違います

まず知っておきたいのは、

積立停止＝契約失効ではない

ということです。

積立停止は一時的な状態ですが、そのまま放置すると契約条件によっては失効する可能性があります。

失効すると、契約を元に戻すことが難しくなるケースもあるため注意が必要です。

RL360のRegular Saving Planで注意したい初期期間

RL360のRegular Saving Plan（RSP）では、契約期間が

• 初期期間（Initial Period）
• 累積期間（Accumulation Period）

に分かれています。

特に注意したいのが初期期間です。

この期間中は積立停止が認められていない商品もあり、

などが続くと、契約が失効する可能性があります。

契約失効で起こり得るリスク

商品や契約内容によって異なりますが、契約失効によって、

などのケースがあります。

失効後に復活できる商品もありますが、復活期限が設定されていることも多く、放置期間が長いほど手続きは複雑になります。

累積期間でも積立停止には注意が必要です

初期期間を過ぎると、積立停止（Premium Holiday）が利用できる商品もあります。

ただし、停止期間中には、

などの影響が生じるケースがあります。

積立を停止しても契約が終了するわけではないため、停止期間中も契約内容を確認することが重要です。

積立停止が起こる原因

弊社へご相談いただくケースでは、次のような理由が多く見られます。

• クレジットカードの有効期限切れ
• カード会社による海外決済ブロック
• 住所・メールアドレス変更漏れ
• 担当IFAと連絡が取れない

「気づいたら積立が止まっていた」

というケースは決して珍しくありません。

積立を再開できる可能性もあります

積立停止になった場合でも、商品によっては

などの対応が可能な場合があります。

無理に以前と同じ積立額へ戻す必要はありません。

まずは現在の契約状況を確認することが大切です。

まとめ｜積立停止は早めの対応が重要です

海外積立投資では、

など、放置することで状況が悪化するケースがあります。

「カードを更新していない」

「担当IFAと連絡が取れない」

「積立が止まっているか分からない」

という方は、一度契約状況を確認してみることをおすすめします。

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オフショア投資は代理店変更が可能です！代理店（IFA）選びのポイント

先日お問い合わせをいただき、サポートさせていただいた事例をご紹介します。

【お問い合わせ内容】

「10年以上前にFPI（フレンズプロビデント）のPremiereという商品を契約したが、
契約した代理店と全く連絡が取れなくなってしまい困っています。」

詳しくお話を伺うと、
実際には代理店（IFA）と連絡が取れないのではなく、
紹介者と連絡が取れなくなったというケースでした。

この点を誤解されている方は非常に多いです。

• 紹介者＝IFAではない
• 紹介者は「つなぐ人」である場合が多い

本来、契約そのものは
お客様とプロバイダーの直接契約です。

今回のケースでは、
継続して積立を行う意思があり、
日本語でのサポートを希望されたため、
別のIFAへ変更サポートを行いました。

※重要※ オフショア投資の契約構造

オフショア投資は、

• 契約者（お客様）
• プロバイダー（例：FPI）

この2者間の直接契約です。

IFA（代理店）は、

• 契約手続き
• アフターサポート
• ポートフォリオ管理

を担当する立場になります。

つまり、代理店の変更は契約者の権利です。

代理店変更が必要になるケース

• 紹介者と連絡が取れない
• IFAと連絡がつかない
• アフターサポートに不満がある
• ポートフォリオ管理に不安がある

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代理店（IFA）選びの重要ポイント

私が考える最も重要なポイントは、

「アフターサポートの質」

• 問い合わせへの対応スピード
• 書類作成のサポート体制
• 英語手続きの代行可否
• 長期的に継続可能な体制か

積立投資は10年・20年と続きます。

運用成績よりも「継続できる環境」が重要

途中でサポートがなくなることが、
最大のリスクです。

代理店変更だけでなく単発サポートも可能

代理店変更までは考えていないが、

• 解約手続きだけ依頼したい
• 一部引き出しだけサポートしてほしい
• 住所変更などの手続き代行をお願いしたい

というケースにも対応可能です。

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まとめ

• オフショア投資は代理店変更が可能
• 契約はプロバイダーとの直接契約
• サポート体制が最重要
• 長期視点でIFAを選ぶことが大切

代理店変更・手続き代行のご相談はこちら

必要書類の作成から提出まで、
完璧にサポートいたします。

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海外投資をされている方へ｜フィッシング詐欺にご注意ください

詐欺というものは、残念ながらいつの時代もなくなりません。

警察庁の発表によると、
昨年1年間の特殊詐欺被害額は285億円。

これはあくまで認知されている数字だけであり、
実際の被害額はさらに多いとも言われています。

件数は13,550件。
単純計算で1件あたり約200万円。
決して他人事ではありません。

特殊詐欺の種類（代表例）

オレオレ詐欺

親族を装い、緊急事態を装って金銭をだまし取る手口。

預貯金詐欺

銀行や警察を装い、暗証番号を聞き出しキャッシュカードを詐取。

架空料金請求詐欺

未払い料金があると脅し、支払いを迫る。

還付金詐欺

還付金があると偽り、ATM操作をさせ送金させる。

金融商品詐欺

価値のない投資商品を「儲かる」と信じ込ませる。

中でも被害額が最も大きいのはオレオレ詐欺。
被害総額285億円のうち約126億円を占めています。

「なぜ引っかかるの？」と思うかもしれませんが、
それだけ巧妙ということです。

最近増えているフィッシング詐欺

私たちが特に注意しているのがフィッシング詐欺です。

実際に届いたメールの一例がこちら。

一見すると明らかに怪しい内容ですが、
それでも被害は後を絶ちません。

海外投資への影響

私たちのサポート現場で実際に起きているのは、

• フィッシング詐欺によりカード停止
• 積立決済ができなくなる
• 保険証券が未払い扱いになる

といったトラブルです。

海外投資商品の積立は、
クレジットカード決済を利用している方が非常に多いです。

カード停止＝積立停止

という事態になりかねません。

カード会社のセキュリティ強化にも注意

詐欺が増えると、
カード会社側もセキュリティを強化します。

すると、

• 海外決済がブロックされる
• 高額決済が停止される
• 突然の利用制限

といったことが発生します。

何も問題なく積立していた人が、急に決済できなくなることもあります。

フィッシング詐欺を防ぐために

• メールのリンクは絶対にクリックしない
• 必ず公式サイトをブックマークから開く
• URLを確認する（.com/.jpなど偽物多数）
• カード会社のSMS通知を有効にする
• ワンタイムパスワードを設定する

特に海外銀行口座をお持ちの方は、

• HSBC香港
• 海外保険会社
• IFA名義メール

を装ったメールにも注意が必要です。

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まとめ

• 特殊詐欺被害は年間285億円規模
• フィッシング詐欺は増加傾向
• カード停止は海外投資に直結するリスク
• 自己防衛が最重要

海外投資・カードトラブルのご相談はこちら

積立決済エラー、カード変更、銀行トラブルなど
状況に応じてサポート可能です。

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海外（オフショア）投資の事後サポート｜FPI一部解約（引き出し）の手続き方法

今回は全解約ではなく「一部解約（引き出し）」についてご紹介します。

FPIの商品は、満期前に解約すると早期解約手数料が発生しますが、
契約を継続したまま資金を引き出すことも可能です。

一部解約（引き出し）とは？

一部解約とは、証券全体を解約せず、
累積口座（Accumulation Units）部分から資金を引き出す方法です。

急な資金需要が発生した場合の有効な選択肢になります。

放置リスクや停止リスクについては：

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必要書類

Request for withdrawal / surrender payment

という書類に必要事項を記入して提出します。

必要な情報一覧

• 証券番号
• 契約者名
• 契約者住所（英語）
• 登録携帯番号（国番号付き）
• 登録メールアドレス
• 引き出し希望額
• 受取銀行情報
• 住所証明書コピー
• 契約者サイン

※契約者サイン以外は代筆可能です。

すべて英文で記入する必要があります。

記入例①：住所の英語表記

＜日本語表記＞
〒123-0123
東京都港区西麻布G丁目4番地5号101号室

＜英語表記＞
#101, G-4-5, Nishiazabu, Minato-ku, Tokyo, 123-0123, Japan

地名の英語表記が分からない場合は、
住所英語変換ツールなどを活用すると便利です。

記入例②：携帯番号の書き方

＜国内表記＞
090-0123-4567

＜海外表記＞
＋81-90-0123-4567

※＋81は日本の国番号。先頭の0は削除します。

注意点

• 初期口座部分からの引き出しは制限あり
• 最低残高条件を下回ると問題になる可能性あり
• 商品によっては回数制限あり

一部解約は便利な制度ですが、
将来のリターンに影響を与える可能性もあります。

本来は誰が手続きする？

通常は契約を仲介したIFAやサポート会社が対応します。

しかし、

• どこのIFA経由で契約したか分からない
• 紹介者と連絡が取れない
• サポートが終了している

といったケースも少なくありません。

まとめ

• 一部解約は資金調達の有効な手段
• 英文書類の作成が必要
• サインは本人必須
• 将来リターンへの影響を考慮する

FPIの一部解約・引き出しでお困りの場合は、
弊社で代行サポートが可能です。

また、個人またはグループで契約者サポートを行っており、
事後サポートの外注をご検討中の方もぜひご相談ください。

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海外投資 フレンズプロビデント（FPI）早期解約手数料はどれくらいかかる？

収入の激減…その時どうする？

コロナ禍以降、収入が激減し積立の継続が難しくなったというご相談が増えています。

「人生山あり谷あり」
契約時は満期まで継続するつもりでも、予期せぬ事態は起こります。

FPI契約者が取れる主な選択肢

1. 積立額の減額
2. 積立の停止
3. 累積口座（Accumulation Units）から引出
4. 譲渡・売却
5. 早期解約

放置リスクについては：

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早期解約は最終手段

減額や停止で乗り切れない場合、最終的に早期解約を検討することになります。

しかし問題は、どれくらい手数料がかかるのか？という点です。

FPIの解約手数料の仕組み

FPIには大きく分けて2種類あります。

• CRバージョン（保険機能なし）
• WLバージョン（保険機能あり）

解約手数料は残存年数によって変わります。

例：

• 残存15年 → 約60％
• 残存10年 → 約45％

※ただし、時価総額全体にかかるわけではありません。

手数料がかかるのは初期口座（Initial Units）部分のみです。

具体例①（CRバージョン）

• 契約年数：25年
• 経過：13年（残存12年）
• 時価総額：220,000ドル
• 初期口座残高：40,000ドル
• 解約率：54％

40,000 × 54％ = 21,600ドル（解約手数料）

220,000 − 21,600 = 198,400ドル（返戻金）

具体例②（WLバージョン）

• 条件同様
• 解約率：51％

40,000 × 51％ = 20,400ドル

返戻金：199,600ドル

具体例③（経過9年）

• 残存16年
• 初期口座残高：20,000ドル
• 解約率：68％

20,000 × 68％ = 13,600ドル

時価総額123,000ドル → 返戻金109,400ドル

損失が出るケースもあります。

正確な解約返戻金を知る方法

解約を検討する場合は、まず現在の時価総額を確認することが重要です。

• 契約したIFAへ問い合わせる
• FPIのオンラインポータルで確認する

IFAが分からない場合は？

FPI契約者の中には、どこのIFA経由で契約したか分からない方もいらっしゃいます。

その場合、自力で解約手数料を正確に算出するのは困難です。

まとめ

• 早期解約は最終手段
• 手数料は初期口座部分のみ
• 残存年数が多いほど高額
• 必ず時価総額を確認して判断

FPIの解約や減額、停止などでお困りの場合は、お手伝い可能です。

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海外積立投資（オフショア投資）の魅力の一つが、クレジットカードで積立や投資ができることです。

しかし、カード会社の利用ルールやサービス内容は変更されることがあり、決済方法にも影響を及ぼす場合があります。

実際に、アメリカン・エキスプレス（AMEX）では、高額決済時に利用されていたデポジット（事前入金）サービスが実質的に利用できなくなり、多くの契約者へ影響を与えました。

この記事では、その変更内容と海外投資への影響、今後の対策について解説します。

AMEXのデポジット（事前入金）とは？

デポジットとは、クレジットカードの利用限度額を超える決済を行う際に、事前に指定口座へ入金することで、一時的に利用可能額を増やす仕組みです。

例えば、

であれば、合計200万円まで決済できるケースがありました。

高額な海外投資商品へ一括投資する際には、非常に便利なサービスとして利用されていました。

デポジット廃止で影響を受けるケース

このサービスの変更によって、特に影響を受けるのは一括投資型の商品です。

例えば、

• Investors Trust（ITA）
• Sun Life

などで数万ドル単位の決済を予定している場合は、カード決済が難しくなるケースがあります。

一方で、毎月の積立（セービングプラン）については、通常のカード利用枠内で決済されることが多いため、大きな影響はありません。

海外投資で利用できる主なカードブランド

プロバイダーによって利用可能なカードブランドは異なります。

主な例として、

などがあります。

最新の対応状況は変更される可能性があるため、申し込み前に確認することをおすすめします。

高額決済を予定している場合の対策

AMEXのデポジットサービスが利用できない場合でも、決済方法はいくつかあります。

① クレジットカードを複数枚利用する

カード会社や利用限度額に応じて、複数枚に分けて決済できる場合があります。

② 海外送金を利用する

銀行送金や海外送金サービスを利用して支払う方法もあります。

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カード会社のルール変更には注意が必要です

海外投資では、

• 利用可能ブランドの変更
• 決済制限
• 海外利用時のセキュリティ強化

など、カード会社の方針変更によって支払い方法が変わることがあります。

実際に、

などの事例も発生しています。

そのため、カードを1枚だけに依存せず、複数の決済手段を準備しておくと安心です。

まとめ｜海外投資では決済方法も定期的に見直しましょう

海外積立投資やオフショア投資では、クレジットカード決済は便利な一方で、カード会社のサービス変更や利用ルールの改定による影響を受けることがあります。

特に高額決済を予定している場合は、

などを事前に確認しておくことが重要です。

「カード決済ができなくなった」「支払い方法を変更したい」「最適な決済方法を知りたい」という方は、お気軽にご相談ください。

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海外（オフショア）投資の事後サポート 面倒なことはお任せ下さい！

今回は以前の記事の続きです。

前回記事はこちら：

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【海外投資】KYC（Know Your Customer）とは？マネーロンダリング対策と未提出のリスク

海外投資におけるKYC対応の重要性 海外投資のサポート業務を行う中で、 近年特に増えているのがKYC（本人確認）の提出・更新に関するお問い合わせです。 数あるオフショア生保の中でも、ケイマン籍の インベスターズトラスト社 （以下、ITA）では、 KYCのアップデート対応が年々厳格化し...

KYCアップデート対応が急増しています

現在、ITA社のKYC（Know Your Customer）アップデート未提出の方が約300名いらっしゃり、順次ご案内を差し上げています。

しかし…正直に言うと、非常に大変です。

基本はメールでご案内していますが、最近はメールが届かないケースが増えています。

迷惑メール問題

以前は連絡先登録をしていただければ迷惑メールに振り分けられることはほとんどありませんでした。

しかし最近は、連絡先登録済みにも関わらず迷惑メールに入ってしまう事例が増えています。

そのため、メール返信がない場合は電話でリマインドを行っていますが、その分サポート時間が大幅に増加しています。

KYC未対応のリスクについては前回記事でお伝えした通り、早急な対応が必要です。

放置リスクについて：

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KYCはなぜこんなに大変なのか？

KYCアップデートは、専用サイトにログインしてご自身で入力する形式が一般的です。

しかし実際には、

• 入力ミス
• 書類不備
• 英語理解不足

などにより1回で完了する方は少数です。

中には10回以上再提出を求められた方もいらっしゃいました。

個人やグループで事後サポートをされている方にとっては、大きな負担になっているのではないでしょうか。

KYCアップデートで求められる主な項目

• 居住地情報
• 納税者番号
• 勤務先情報
• 資金源情報

内容自体は難しくありませんが、入力形式や英語表記の違いでエラーになるケースが多発しています。

時間は最大の資産です

何度もやり直しを求められるKYC対応。

その時間、本当に必要でしょうか？

弊社では、KYCアップデートの代行サポートも行っております。

• 必要事項のヒアリング
• 書類作成
• 提出サポート

お客様は署名するだけ、という形まで整えます。

事後サポートの外注をご検討の方へ

ITA社をはじめ、海外（オフショア）投資の事後サポートを個人またはグループで行っている方で、

• 対応件数が増えすぎている
• 英語書類対応が負担
• 本業に支障が出ている

という場合は、外注をご検討ください。

事後サポート全般についてはこちら：

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海外（オフショア）投資の事後サポートならお任せください｜6000名超の実績

海外（オフショア）投資の事後サポートならお任せください｜6000名超の実績 海外（オフショア）投資の事後サポート全般お任せください！ 弊社の基幹業務のひとつが、海外（オフショア）投資をされている日本在住のお客様への事後サポートです。 これまで6,000名以上の方をサポートしてき...

面倒なことは、すべてお任せください

オフショア投資は契約後の管理が最重要です。

時間を守るためにも、専門家に任せるという選択肢もあります。

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【海外投資の窓口】事後サポートでお困りではありませんか？

海外投資の窓口となり、個人またはグループで契約後の手続きサポートを行っている方からのご相談をお待ちしています。

オフショア投資で最も重要なのは「契約後」

海外（オフショア）投資において最も重要なのは、契約時ではなく契約後の事後サポートです。

海外金融商品は、基本的に手続きはすべて英語で行われます。日常会話レベルの英語ができても、金融用語を含む書類は難解です。

翻訳ツールの性能は向上していますが、それでも正確な判断や対応が難しいケースが多く見られます。

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契約期間中に発生しやすい手続きベスト3

第3位：身分証明書の更新

契約時に提出したパスポートや運転免許証は、更新時に再提出が必要です。

• パスポート：5年または10年ごと
• 運転免許証：2〜5年ごと

第2位：積立金額の変更・停止・再開

契約時は継続可能な金額でスタートしますが、

• 収入減少
• 出産や教育費増加
• ライフスタイルの変化

などにより、減額・停止・再開手続きが発生します。

理想は満期まで継続ですが、現実には変更が起こるのが普通です。

第1位：クレジットカード変更

契約期間は15〜25年。クレジットカードは通常5年更新です。

つまり、最低でも3回以上は変更手続きが発生します。

さらに最近は、

• 不正利用によるカード停止
• 海外決済ブロック
• カード会社の方針変更

などにより変更回数が増えています。

支払いトラブルについては：

2021.06.24

2025.09.12

海外保険会社への支払い方法｜日本から安全に送金する3つの選択肢

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個人・グループでサポートしている方へ

紹介者としてサポートを続けるのは、想像以上に負担が大きいものです。

• 30年サポートし続けるのは現実的に困難
• 英語書類対応に時間が取られる
• 規約変更への対応が煩雑
• 件数増加で手が回らない

その結果、「海外投資難民」が発生します。

事後サポート全般はこちら：

2021.06.10

2025.09.12

海外（オフショア）投資の事後サポートならお任せください｜6000名超の実績

海外（オフショア）投資の事後サポートならお任せください｜6000名超の実績 海外（オフショア）投資の事後サポート全般お任せください！ 弊社の基幹業務のひとつが、海外（オフショア）投資をされている日本在住のお客様への事後サポートです。 これまで6,000名以上の方をサポートしてき...

こんな方はご相談ください

• 自分は解約済みでサポートが難しい
• 年齢的に継続が困難
• 一部または全部を外部委託したい
• 契約者からの問い合わせが増えすぎた

弊社では、事後サポートの引継ぎ・代行が可能です。

契約者ご本人からのご相談も歓迎

紹介者と連絡が取れない、IFAが分からない、手続きが止まっているなど、放置している方もお気軽にご相談ください。

早期対応が資産を守ります。

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海外の保険会社への支払い。日本からの送金方法は？

海外の投資商品（オフショア積立など）を契約されている方の多くは、クレジットカードで積立を行っています。

しかし最近は、

• カード利用枠の問題
• 海外決済に対するカード会社側のブロック
• 不正利用検知による自動停止

といった理由で支払いが滞るケースが増えています。

未払いを放置すると、証券が停止・失効するリスクがあります。

未払い放置のリスクについては：

2021.05.05

2025.09.12

海外積立・オフショア投資を放置すると危険？失効・手数料・満期未受取のリスクを解説

海外積立投資・オフショア投資を放置していませんか？ RL360（ロイヤルロンドン）やFriends Provident International（FPI）、Investors Trustなどの海外積立投資を契約してから、 「何年も内容を確認していない」 「担当IFAと連絡が取れて...

まず理想は「海外口座からの送金」

HSBC香港など海外銀行口座に残高がある場合は、そこから送金するのが最もスムーズです。

しかし、

• 海外口座を持っていない
• 口座残高が不足している
• 口座が凍結・停止している

といった事情がある場合、日本の銀行から送金せざるを得ません。

HSBC口座トラブルについては：

2021.04.30

2025.09.11

【HSBC香港】口座を1年以上放置すると凍結？手数料と回避策を徹底解説

HSBC香港銀行、何もしないで放置するのは危険です！ 日本に住んでいると当たり前ですが、皆さん日本の銀行をお使いだと思います。日本の銀行の場合、最近は少し変更された部分があるものの、基本的には口座を開設してしまえば、あとは何もしなくても問題ありませんよね？ 私自身、数十年前アルバ...

日本の銀行から送金できるのか？

結論から言うと、銀行や支店、担当者によって対応が大きく異なります。

同じ銀行でも、

• 「この保険会社への送金はできません」と断られるケース
• 問題なく送金できるケース

が存在します。

つまり、実際に窓口へ行ってみないと分からない、というのが現実です。

しかも近年はマネーロンダリング対策の影響で、送金理由や証明書類の提出を求められるケースが増えています。

代替案：海外送金サービスを利用する

銀行で送金できない場合の選択肢として、海外送金サービスがあります。

• PayForex
• Wise（旧TransferWise）

これらを利用すれば、比較的スムーズに送金できるケースが多いです。

メリット

• 銀行より手数料が安い場合がある
• オンライン完結で手続きが早い
• 窓口で待つ必要がない

デメリット

• 1回の送金上限が約100万円程度
• 高額送金は複数回に分ける必要がある
• 正式な銀行送金ではないため、将来規制変更リスクがある

例えば、2万ドル（1ドル110円想定＝約220万円）を支払う場合、100万円上限なら3回に分ける必要があります。

多少手間はかかりますが、銀行窓口で数時間待ち、最終的に断られる可能性を考えると、効率的な方法と言えるでしょう。

重要：支払い遅延は最優先で解決を

未払いが続くと、

• 積立停止
• 手数料増加
• 証券失効

といった深刻な事態に発展します。

詳細はこちら：

2021.05.05

2025.09.12

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為替にも注意

海外送金は為替レートの影響を強く受けます。急激な円安時には支払い負担が大きくなります。

為替リスクについて：

2021.03.26

2025.09.12

海外投資における円安の影響とは？海外積立投資のデメリットと対処法を解説

円安は海外積立投資にどのような影響がある？ 海外積立投資やオフショア保険（RL360・Friends Provident International・Investors Trustなど）は、多くの商品が米ドル建てで運用されています。 そのため、日本円で生活している方にとっては、為替（円高...

お困りの場合はご相談ください

海外保険会社への支払い、未払い対応、送金方法の選定など、状況に応じて最適な方法をご提案いたします。

早期対応が何より重要です。放置せず、まずはご相談ください。

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